Число финансовых мошенничеств, которых следует избегать потребителям, уже было почти бесконечным, но эта цифра резко возросла, когда цифровая валюта, также называемая криптовалютой, стала мейнстримом. По данным Федеральной торговой комиссии (FTC) , более 46 000 человек сообщили о потере более 1 миллиарда долларов в криптовалюте из-за различных мошенничеств с января 2021 года по июнь 2022 года, и в эту цифру входят только люди, которые охотно поделились этой информацией с властями.


Потребители, как правило, очень мало знают о том, как работает цифровая валюта или как обеспечить безопасность своих цифровых активов. А поскольку платежи в криптовалюте не имеют никакой правовой защиты или государственных гарантий, мошенничество с криптовалютой особенно привлекательно для воров. Обратите внимание, что не существует банка или другого централизованного органа, который мог бы отмечать подозрительные транзакции с криптовалютой, и что все переводы криптовалюты необратимы. Учитывая эти детали, легко понять, почему отрасль созрела для мошенничества.


Если заинтересованы в инвестировании в криптовалюту или у вас уже есть цифровые активы, вам захочется узнать, как работают наиболее распространенные типы криптомошенничества, как их распознать и что сможете сделать, если стали жертвой. Читайте дальше блог Vladimir Okhotnikov, чтобы получить обзор наиболее распространенных криптомошенничеств, которые власти видят прямо сейчас, а также как распознать их на ранней стадии.

 

Крипто-мошенничества, на которые надо обратить внимание в 2024 году


Мошенники невероятно изобретательны, когда дело доходит до того, чтобы заманить вас в ловушку или заставить поделиться вашей личной информацией. По этой причине многие крипто-мошенничества включают в себя тот или иной тип выдачи себя за другое лицо, а также тщательно продуманную ложь, которая часто адаптирована в зависимости от жертвы, на которую они нацелены. Наиболее распространенные типы крипто-мошенничества, совершаемые в настоящее время, включают в себя следующие:

 

Мошенничество с шантажом и вымогательством


Федеральная торговая комиссия (FTC) заявляет, что некоторые мошенники будут утверждать, что у них есть неприятная личная информация, включая ваши собственные фотографии или видео, чтобы заманить вас в ловушку. Обычно они угрожают обнародовать информацию, но обещают сохранить конфиденциальность вашей информации, если вы сделаете то, что они хотят. Их требования всегда кажутся одинаковыми — вы можете решить проблему, если сразу же отправите им криптовалютный перевод.


Согласно Федеральной торговой комиссии, вы должны немедленно сообщать о шантаже и вымогательстве в Федеральное бюро расследований (ФБР) . Также не отправляйте ворам деньги и вообще не общайтесь с ними.

 

Мошенничества с «деловыми возможностями»


Это мошенничество может проявляться по-разному, но обычно оно происходит, когда кто-то связывается с вами и предлагает бизнес-возможности, обещая помочь вам разбогатеть. В некоторых случаях мошенники заставляют вас раскошелиться на вашу криптовалюту, говоря, что они могут обеспечить вам исключительную прибыль, даже удвоив или утроив ваши криптоактивы за одну ночь.


В любом случае вы должны знать, что не существует такого понятия, как «гарантированный доход», и это особенно верно, когда речь идёт о цифровых активах. Если кто-то свяжется с вами и скажет, что может творить чудеса с вашей криптовалютой и быстро сделать вас богатым, не отвечайте.

 

Мошенничество с поддельными объявлениями о вакансиях


В других сценариях воры будут создавать фальшивые списки вакансий или рассылать нежелательные предложения о работе, чтобы привлечь новых жертв в свою схему. «Работы», на которые они нанимают, часто связаны с криптовалютой, включая такие вещи, как майнинг криптовалют и привлечение других криптоинвесторов.


В любом случае, у всех этих работ есть одна общая черта — чтобы начать работу, вам нужно внести платеж в криптовалюте. Мошенничество может принимать различные формы. Мошенник может убедить вас произвести дополнительные платежи или внести депозит на ваш банковский счет и попросить вас отправить ему наличные, но первоначальный депозит не будет выполнен.

 

Мошенничество с раздачей призов


Этот тип мошенничества обещает вам бесплатные деньги или другой вид приза, если вы выполните все, что они хотят от вас. Многие мошенники выдают себя за знаменитостей или влиятельных лиц, чтобы заманить новых жертв, которые ничего не знают, и может быть трудно определить, что на самом деле реально.


Например, крипто-мошенники постоянно пытаются выдать себя за Илона Маска в социальных сетях и видео, чтобы заставить людей присылать цифровые активы. Крипто-мошенничество Илона Маска «Раздача свободы», которое произошло в Твиттере, даже обещало бесплатную криптовалюту первым 1000 новых подписчиков, которые подписались, но все это было обманом.


Мошенничество с выдачей себя за другое лицо


Пример мошенничества с раздачей подарков, который мы описали выше, также является мошенничеством с выдачей себя за другое лицо, но существует множество других случаев мошенничества с выдачей себя за другое лицо, о которых следует знать. Например, похитители криптовалюты будут говорить, что они из правительства или правоохранительных органов, чтобы завоевать доверие. После этого они убедят вас, что ваши счета или активы заморожены в рамках расследования, и что вы можете заплатить им в криптовалюте, чтобы решить проблему.


В других случаях они говорят, что они из такой крупной компании, как Amazon, Microsoft, FedEx или даже вашего банка, чтобы убедить вас в какой-то другой сюжетной линии. В конце концов, цель — получить вашу криптовалюту, какую бы ложь они ни использовали.


Инвестиционные мошенничества


Федеральная торговая комиссия утверждает, что в этой афере «инвестиционный менеджер», о котором вы никогда не слышали, обращается к вам с невероятной инвестиционной возможностью. Конечно, процесс начинается с того, что вы отправляете криптовалюту на их онлайн-аккаунт или загружаете приложение, которое поможет вам разбогатеть, и вам нужно сделать это как можно скорее.


Во многих случаях у этих мошенников есть вполне законные веб-сайты, которые используют сложный инвестиционный жаргон, чтобы казаться реальными. Однако, если вы войдёте в свою учетную запись на платформе, вам может быть заблокирована возможность снятия денег или вы сможете получить доступ к своим наличным только в том случае, если вы заплатите непомерную комиссию.


Фишинговое мошенничество
Фишинг-мошенничество происходит, когда кто-то выдает себя за кого-то другого, обычно за компанию, чтобы заставить вас добровольно поделиться личной информацией. Многие криптофишинговые мошенничества направлены на то, чтобы заставить вас поделиться вашими личными ключами от криптокошелька, обычно отправляя официальное письмо с просьбой войти в свою учетную запись.


Схемы накачки и сброса


Это мошенничество происходит, когда группа людей собирается вместе, чтобы побудить других инвестировать в определенную монету, обычно путем публикации сообщений в социальных сетях для создания ажиотажа. После этого мошенники работают вместе, чтобы поднять цену актива, пока все они одновременно не обналичят его, оставив всех новых и воодушевленных инвесторов держать сумку в руках.


Романтические аферы


Наконец, помните, что романтическое мошенничество живо и процветает в мире криптовалют. При этом типе мошенничества кто-то притворяется вашим любовным увлечением в Интернете, обычно сплетая о себе сложную паутину лжи. Эти мошенники могут потратить месяцы на то, чтобы заставить вас вызвать к ним романтические чувства, после чего они попросят криптовалютные платежи или заманят вас инвестировать криптовалюту вместе с ними, чтобы вы могли провести свою жизнь вместе.


Однако в конце романтическая встреча всегда оказывалась фальшивой, и человек на другом конце провода был не тем, кем он себя называл.


Как распознать криптомошенничество


Когда дело доходит до мошенничества с криптовалютами, существует немало явных признаков, которые позволяют понять, что вас собираются обмануть. Обратите внимание на следующее:


Всё, что кажется хорошим, чтобы быть правдой . Если столкнулись с предложением по криптовалюте, которое кажется настолько хорошим, что оно не может быть правдой, ваши инстинкты, скорее всего, сработали. Никто не собирается предлагать вам бесплатную криптовалюту за то, что практически ничего не делаете, и небольшое исследование может помочь вам выявить серьезные претензии, не подкрепленные никакими данными.
Объявления о вакансиях «плати за игру» : вам никогда не придется платить комиссию за выполнение работы или за сохранение позиции в криптоиндустрии. Если кто-то делает вам предложение о работе, требующее предоплаты, вам следует бежать.
Обещания гарантированной прибыли . Никто не может обещать гарантированную доходность инвестиций, и это так же верно для криптоиндустрии, как и для традиционных финансовых инвестиций.


Неожиданные сообщения . Если вы получили электронное письмо, телефонный звонок или текстовое сообщение от кого-то, кто хочет, чтобы вы вошли в криптовалютную учетную запись, отправили криптовалюту для решения проблемы или приняли участие в бизнес-возможностях, вам следует немедленно проигнорировать это.


Как не стать жертвой


Хотя наблюдение за «красными флажками» крипто-мошенничества, которые мы описали выше, может помочь вам избежать проблем, есть и другие шаги, которые вы можете предпринять для защиты своих цифровых активов. Рассмотрите следующие шаги, чтобы не стать жертвой криптосхемы:


Защитите свою криптовалюту с помощью холодного хранения


Вы сможете хранить криптовалюту в веб-, мобильных или настольных кошельках, которые считаются «горячим хранилищем», но выбор вместо этого холодного хранилища может помочь вам сохранить ваши активы в безопасности. Вы даже сможете хранить криптовалюту в аппаратном кошельке, который на самом деле представляет собой небольшое устройство, которое можно хранить дома. Этот тип кошелька позволяет вам всегда держать ключи от вашей криптовалюты под рукой.


Игнорируйте нежелательные сообщения


Если вы получаете странные электронные письма или телефонные звонки от кого-то, кто, кажется, хочет поговорить с вами и быстро упоминает о криптовалюте, это почти наверняка мошенничество. Вам следует стараться игнорировать сообщения от людей, которых не знаете, и отвечать только если вы можете убедиться, что человек и ситуация являются законными.


Проверьте контактную информацию


Если вам звонят или пишут электронные письма от вашего банка или другого учреждения, которым вы фактически пользуетесь, не отвечайте на электронное письмо или номер телефона, с которого с вами связались. Ведь первоначальный контакт мог быть фиктивным. Вместо того, чтобы отвечать напрямую, найдите контактную информацию компании на ее официальном сайте и позвоните или отправьте электронное письмо туда.


Двигайтесь медленно, прежде чем инвестировать


Существуют законные способы инвестировать в криптовалюту и другие инвестиции , но мошенники всегда используют методы сильного давления, чтобы заставить вас инвестировать, прежде чем у вас будет время провести какое-либо исследование. Если вы хотите начать инвестировать, потратьте некоторое время на изучение компаний, с которыми захотите работать.


Как сообщить о крипто-мошенничестве


Независимо от того, считаете ли , что заметили мошенничество с криптовалютой, или вы уже вовлечены в него, вы обязаны сообщить об этом. Следующие контакты могут помочь вам посадить мошенников за решетку там, где им и место:


Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) на сайте CFTC.gov/complaint.
Федеральное бюро расследований (ФБР).
Федеральная торговая комиссия (FTC) на сайте ReportFraud.ftc.gov.
Центр жалоб на интернет-преступления (IC3) по адресу ic3.gov/Home/FileComplaint.
Комиссия по ценным бумагам или биржам США.


Возврат денег от мошенничества с криптовалютой


Плохая новость о крипто-мошенничестве заключается, что практически невозможно вернуть свои деньги после того, как вы попали в ловушку мошенников. Федеральная торговая комиссия утверждает, что, как только вы отправите криптовалюту другому человеку, он должен добровольно отправить ее вам обратно, иначе вы можете считать свои цифровые активы потерянными навсегда.


Вот почему лучше всего заранее обнаружить признаки крипто-мошенничества, чтобы избежать его. Если вы отправите криптовалюту кому-то другому, отдадите свои секретные ключи или будете обмануты фальшивым предложением о работе, требующим предоплаты, уроки, которые вы усвоите, могут стоить огромных финансовых затрат.


Часто задаваемые вопросы (FAQ)


Можно ли вас обмануть, если кто-то отправит вам криптовалюту?


Вы можете стать жертвой мошенничества, если кто-то отправит вам криптовалюту, но мошенничество может принимать самые разные формы. Например, кто-то может отправить вам криптовалюту с целью завоевать доверие только, чтобы заставить вас отправить ему взамен еще больше криптовалюты.


Каковы крупнейшие мошенничества с криптовалютами в истории?


Некоторые из крупнейших крипто-мошенничеств в истории включают мошенничество с OneCoin (убытки оцениваются в 25 миллиардов долларов), мошенничество с BitConnect (убытки примерно в 4 миллиарда долларов) и мошенничество с сетью Bitclub (убытки до 722 миллионов долларов). Ближе к концу 2022 года Сэмюэлю Бэнкману-Фриду также были предъявлены обвинения в мошенничестве в FTX Trading Ltd. (FTX), потери клиентов составили более 8 миллиардов долларов.